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法院规范投资理财机构 财产安全

时间:2018-03-30 08:38 来源:未知 作者:admin 阅读:

  原标题:规范投资理财机构 财产安全 ——浙江舟山中院关于涉投资理财公司案件的调研报告

  近年来,随着人们投资理财意识日益增强,投资理财机构大量涌现,涉投资理财公司案件也呈逐年递增态势。为此,浙江省舟山市中级成立课题组,对近三年该类案件的相关情况进行了专项调研。

  2015年至2017年间,舟山两级法院审理涉投资理财公司集资诈骗、非法吸收存款案件6件,被告人24个,涉案金额1.7亿元,被害人767名。审理民事案件53件,涉及投资理财公司19家,标的额2346万元,主要为投资人起诉投资理财公司要求返还投资本息。审理非诉行政案件5件,均为申请法院强制执行行政处罚决定,处罚的违法行为主要是投资理财公司向不特定社会吸纳借款融资、违法发布保本保收益理财广告等。

  1、短期筹集到巨额资金。投资理财公司往往线上线下同时销售理财产品,既能顾及不熟悉网络的中老年群体,又能营造出“互联网+”的形象,短时间内即可筹集到巨额资金。舟山中院审理的某案中,涉案公司在不到两年时间内就吸引到500多人投资,涉案金额高达8700多万元。更有甚者,华涌财富投资公司还在装修,负责人就卷款200多万元逃跑。

  2、善于打动中老年人。投资理财公司派工作人员在老旧小区、广场、健身公园等地方频繁接触中老年人。很多中老年人,经不住反复劝说,便走进了投资管理公司。公司还以各种礼品吸引中老年人参加理财,对其中投资金额较大的,会送出新马泰出国游或大额现金返现等大礼。在上述案件中人80%以上为50多岁的中老年人,年龄最大的86岁。

  3、手续齐全性强。这些投资理财公司均经过工商注册和税务登记,证照齐全。有的在办公室内摆放各种牌,在电子显示屏上循坏播放投资项目,然后以公司扩大生产规模需要资金为由创造理财产品,以报刊广告、宣、超市展位等形式进行公开宣传。在收取投资钱款时还出具收据、收款确认书等凭证并辅之看似正规的合同等,进一步骗取人信任。

  4。损失率较低。此类案件由于前期的隐蔽性,及被害人被短期高额利息所产生的侥幸心理,导致案件时间跨度较长。案发或起诉时绝大部分钱款已被被告方通过互联网多次转移支付或挥霍消耗,追回损失非常有限。刑事案件还由于异地作案、案情复杂等造成侦办困难。民事案件也因被告失联,只能公告送达、缺席判决,后续执行受到严重影响。

  1、缺乏准入门槛。目前,投资理财类机构均按一般公司进行注册登记,名称多为投资管理有限公司、投资咨询有限公司或理财顾问公司等,几乎没有行业准入门槛。这些公司往往在繁华地段、中心商务区租用办公楼,装修高档豪华,堪比证券、银行和保险公司,看起来极具专业性和可靠性,导致不明的群众轻信投资。

  2、合规监管不严。投资理财公司经营日益专业化、信息化、隐蔽化,但合规监管力量和手段却没有完全跟上。在市级层面,除人行、银监会外,证监会、保监会都没有专门的监管机构设置,而市金融办的主要职能是协调,尚无监管权限。对投资理财公司的监管也缺乏完善具体的规则。而且,事中事后监管机制和监管力量调配都没有完全到位。

  3、风险意识薄弱。这些投资理财公司向投资者推荐的理财产品、财富计划、理财方案等,年收益大都在10%以上,有的还超过24%。涉案的大多数投资理财公司均声称,除高收益外,还有回购、动产质押、固定资产抵押等多重风险保障。然而,高收益的背后往往是高风险,绝大多数人都想通过投资理财增加收入,面对高收益理财产品的抵抗力较差,风险意识太过薄弱,有时甚至不考虑风险问题。

  1、提高行业准入门槛。投资理财属于典型的高风险行业,应根据其业务特点制定有别于普通行业的市场准入规则,明确部分“暂缓”和“从严审核”的商事注册登记事项。相关部门要严把准入关,增加对注册资本、高管人员的专业背景和从业年限、组织架构、风险管理、资金托管等方面的审查,从源头上将一批违规公司拒之门外。

  2、强化动态监管反应能力。要对已经成立的投资理财公司加强动态监管。金融、工商、税务等部门要充分发挥监管优势,综合运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、业务开展等手段,对此类公司实现动态监管。要建立非法集资风险评估监测预警机制,提升违法行为应急反应能力,防患于未然。还要充分发挥行业协会作用,加业自律管理,促进市场主体约束、合规经营。

  3、提高投资理财风险防范意识。相关部门要综合运用、电视、报刊、网络等各类媒介,广泛开展宣传教育活动,以金融政策解读、典型案件剖析等方式,提升广大群众特别是中老年群体的风险防范意识,使树立正确的投资理财观念,对“有毒产品”保持高度。投资者自身也要增强投资意识,自觉抵制各种高息,对“高额回报”“快速致富”的投资理财产品冷静分析,避免上当。

  号外号外,特朗普又出行政命令啦!行政命令有多强,买不了吃亏,买不了上当,是你就60秒!

(责任编辑:admin)

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